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双录不合规,轻则警示函、重则数万元罚款...

发布时间:2024-01-26

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双录,是金融机构日常展业中最为常见的一项环节,无论是开户、贷款还是购买某些金融产品,都会涉及到组织客户进行线上双录、AI双录、临柜双录,以完成身份核实、资料搜集以及录音录像等任务。

综合来看,双录在金融机构运营中具有重要意义。虽然我们之前详细讨论了金融机构实施双录的必要性,但部分金融机构因使用不符合监管部门要求的双录系统而受到处罚或者被问责。

这里面,在此问题中,存在双录质量不佳、未按规定实施质检、语速过快以及代他人进行双录等诸多违规现象,因而受到处罚。尽管双录是一项必要的工作,但仅依赖员工手动操作、人脸识别等措施是远远不足以满足要求的。金融机构应升级双录系统,优化标准化、规范化和制度化的双录工作,以确保全面合规。


双录不合规风险点汇总

今天,小编整理了近期金融机构因不合规双录而受到处罚的案例,以供大家参考、借鉴和警示。

1、2024年1月,富德生命人寿无锡分公司,因双录不到位、虚挂保单等被警告并处罚款42万元。

2、2024年1月,交通银行新疆维吾尔自治区分行,因双录要求执行不力等被罚70万元,

3、2023年12月,南昌市象山南路营业所因代理销售保险产品未按规定进行“双录”,被罚款20万元;桃苑大街营业所也因同样的原因被罚款20万元,营业所理财经理被警告。

4、2023年11月,陆家嘴国泰人寿某分公司因双录质量较差且未按规定进行质检,被罚211万元、30万元(均为合并处罚)

5、2023年11月,招商信诺人寿因保险销售行为可回溯内控管理不规范,被罚1万元并警告。

6、2023年8月,富德生命人寿晋中中心支公司因未开展双录等管理违规操作,被监管警告、并处罚款15万元

7、2023年7月,中国太平洋人寿晋中中心公司因双录语速过快无法清晰辨识交谈内容,被警告并罚款1万元;对公司金融合作部经理警告并罚款3000元。

从已有处罚案例看,针对未进行录音或录像、双录管理不到位等违规行为,监管部门等相关部门一般会采取出具警示函、罚款等行政监管措施,同时并记入市场诚信档案。


签里眼智能双录系统

因此,诸多银行及其他金融机构的工作人员纷纷向签里眼咨询,表示“当前所采用的传统双录方式效果不佳”,“如何改进方能满足需求?”

别担心,签里眼融合业内领先的实时音视频+AI+RPA三大技术,精心打造了智能双录系统来助力。该系统针对双录工作的难题提供了有效的解决方案,推动了业务办理向线上化与智能化方向发展。系统功能全面,包括智能排队、身份核验、反欺诈、智能采集、AI客服以及实时质检等,既满足了监管要求,又显著提升了双录业务的处理效率。

签里眼融合业内领先的实时音视频+AI+RPA三大技术,在传统双录基础上,迭代升级AI自助双录、远程视频双录、临柜双录。以“人机为主、人人为辅”的服务模式,满足不同客户的双录需求。实现24小时、跨时空、跨地域的双录业务办理,随时随地享受双录服务。

自助双录:通过APP、小程序等渠道,让客户自助完成“双录”作业的方式。它融合了OCR、人脸识别、人证比对、活体检测、风险播报、实时质检、全景录像等能力,使客户能够自主地完成双录交互流程。客户可以随时随地进行操作,无需等待工作人员的协助,提高了服务效率和客户体验。

远程双录:通过远程终端连接方式实现工作人员与客户远程沟通审核。客户通过APP、小程序等发起双录申请,工作人员通过电脑等远程终端审核。具备音视频通信、智能排队、会话保持、时间戳水印、在线签署等核心能力,实现远程审核和事后监督取证。解决地域限制,提高审核效率准确性。适合异地或无法现场办理业务客户,提供便捷服务。

临柜双录:在传统双录中加入人脸比对、OCR、实时质检等AI技术,提高办理效率和合规性。确保身份验证和信息准确,降低风险和误差。为客户提供安全可靠服务体验,高风险或需现场核实的业务更适用。

签里眼科自研的智能双录系统,致力于为各类金融机构提供高度合规且智能化的解决方案。至今,我们已经与超过300家的金融客户建立了稳固的合作关系。支持临柜双录、远程双录及自助双录等多种双录模式,能够全面满足理财销售、远程开户、视频见证、贷款面签、远程帮代办等多种应用场景的需求。

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